KINZA Finance - MVB VI 선정/Binance Labs 투자 Lending Protocol
안녕하세요 파구정보입니다.
오늘은 MVB VI 선정 후 Top 4에 들어 Binance Labs 투자를 받은 KINZA Finance 라는 BNB Chain 의 Lending Protocol 에 대해 알아보도록 하겠습니다.
텔방에서 여러번 봤을 때 별 감흥이 없었다가, 갑자기 $TOKEN 을 감사히 익절하고 지갑에 모셔두고 까먹었던 $BNB 가 생각나서 어제밤 부랴부랴 가져다가 풍차를 감아 놨습니다.
너무 성급히 앞뒤 안보고 감은것 같아서, 한번 쭉~ 살펴 보았습니다.
대충만 보고 텔레그램으로 올리려다가, 내용이 많아서 블로그 글로 써보았습니다.
KINZA Finance
기본정보
- TVL: $7.7M / Market Size: $12.9
- 홈페이지: https://app.kinza.finance/
- 트위터: https://twitter.com/kinzafinance
ㄴ 팔로워 1만2천명, 개설 2009년, 최초트윗 23년 3월 (계정을 사거나 바꾼듯)
- 디스코드: https://discord.com/invite/JFXTEp8Nub
ㄴ 참여자 7,600여명
- 6월 25일 메인넷 런칭
투자
KINZA Finance 는 기존에 별도의 투자 정보를 찾을 수 없었고, MVB VI 에 선정된 이후 Top 4가되어 Binance Labs 로부터 투자를 받았습니다.
이것 또한 투자 금액이나 Valuation 을 찾을 수가 없어 사전채굴 예측을 하기가 매우 어렵긴 합니다만, 이 포스트의 후반부에 예전 지원 금액을 기준으로 예상해 보도록 하겠습니다.
토크노믹스 & 에어드랍 (사전채굴)
- 토큰티커: $KZA
- 총 유통량: 1억개
- 초기유통량: 500~1000만개 (Ecosystem 500만개 + 에어드랍 초기 Release 수량)
ㄴ 아마도 에어드랍은 ve 토큰인 $xKZA 로 풀듯
- $xKZA: 15일~6개월간의 베스팅 기간을 걸쳐 $KZA 로 변환 가능. 15일후 50% / 6개월 후 100%. 중간에 withdraw 시 나머지는 소각
특이사항
KINZA 는 2가지 특이점을 가진 Lending Protocol 입니다
1. Protected Principal
- 컨트랙트상 담보로 사용하지 않을 경우, 'Protected' 옵션을 켜 놓으면 대출자들이 빌려가지 않아 안전한 (?) 상태가 된다고 합니다. Exploit 발생시에도 분리되어 컨트랙트 레벨에서 보호되는지는 모르겠고, 이 옵션이 사실 Lending 의 본질에는 좀 안맞지 않나 생각됩니다.
2. ve 3,3 (Gauge Voting)
- ve (Vote Escrow) 토큰인 $xKZA 를 이용하여, 각 자산에 Voting 및 Bribing 을 하여 Reward 를 조정하는 Gauge Voting 방식을 도입했습니다
- 해당 방식은 Curve / Solidly 등에서 적용되었으며, 한때 곡괭이 가격 견인에 큰 효과를 보여줬던 방식입니다.
- Gauge Voting 은 Partnership 이 가장 중요한데, KINZA 는 MVB 및 바낸랩스 투자 이후 다른 프로젝트들과 활발하게 파트너쉽을 맺고 있네요. 해당 $KZA War 에 직접 참여할 Convex / WOMBEX 같은 프로젝트들이 늘어나면 금상첨화일 것입니다.
오딧
KINZA 는 Salus/Omniscia/Peckshield 세곳으로 부터 오딧을 받았습니다.
트위터 보니 개발도 꽤 열심히 하던데, 여러모로 괜찮은것 같습니다.
https://docs.kinza.finance/resources/security
MVB, Most Valuable Builder
MVB 는 BNB Chain 과 Binance Lab 가 좋은 프로젝트를 선정하여 다방면으로 후원하기 위해 만든 합작 프로그램입니다.
역대 MVB 성적
MVB 는 21년 초부터 1회가 시작되었고, 지금까지 총 12개의 프로젝트가 Binance 에 상장되었습니다.
https://www.bnbchain.org/en/blog/mvbv-uncharted-territory
각 회차별은 아래와 같습니다.
대충 봤을때 3회차부터는 거의 상장된게 없어 보입니다.
그렇다면 거의 1/2회차에서 대거 상장을 했다는 소리네요.
| 회차 | 선정 | 투자 | 상장 |
| 1 | 27 | ? | ? |
| 2 | 25 | 10 | 2 |
| 3 | 40 | 10 | ? |
| 4 | 40 | 3 | ? |
| 5 | 27 | 7 | ? |
제가 하나씩 보면서 하다보니 틀릴수 있습니다.
MVB 지원 규모
MVB 지원 항목과 규모는 각 회차별로 달랐습니다.
그나마 정확히 알려진 4회차를 보면,
Monthly Star 의 경우 $100K ~ $500K
Top Player 의 경우 $200K ~ $1M 까지 자금을 지원하고,
그외에 마케팅, 파트너쉽, 기술지원 뿐 아니라
'Potential Listing on Binance.com' 바이낸스 상장 가능성도 시사하고 있습니다.
그러니 초기 MVB 프로젝트들이 꽤 높은 확률로 바이낸스를 간것이죠.
그럼 KINZA 는?
킨자는 6회차 MVB 중 일단 Top Player 에 든 것이니, 최소 20만불의 투자를 받았을 수 있습니다.
거기에 BNB Chain 과 BinanceLabs 를 통해 지속 파트너쉽을 진행할 것으로 예상됩니다.
다만, 지금까지의 바이낸스 행태로 봤을때 상장까지는 어려운 것이 현실입니다.
마무리
서두에 밝힌 바와 같이 저도 BNB Chain 에 돈이 남아있지 않았으면, 특히나 그게 $BNB 가 아니었으면 굳이 찾아가지는 않았을것 같긴 합니다.
이왕 하게 된거 위와같이 분석을 해보니 '나쁘지는 않겠다' 라는 생각이 들어서 진행했네요.
다만 리스크는
1. 언제 TGE 할지 모름
2. TGE 후에도 돈이 될지는 잘..
어차피 같은 자산으로 풍차 돌려놓으면 지금은 이자도 얼마 안하니, 불장 + 바낸 믿고 가봅니다
본 글은 해당 투자를 권유하는 글이 아닙니다.
투자에 대한 판단은 본인의 책임이며,
환율, APY변동, 해킹 등 Risk가 수반되니
투자시 유의하시기 바랍니다.
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