[소작농의 파구정보 따라잡기] 바이낸스 아카데미편(7)- How to Spot Scams in Decentralized Finance (DeFi)

안녕하세요. 소작농입니다.

바이낸스 아카데미의 초급편 중 Defi에서 스캠 피하는 방법 관련된 글입니다.
사실 비트형도 스캠으로 불리는 암호화폐 시장에서 모든걸 다 스캠으로 볼 수 도 있겠지만,
그래도 몇 가지 기준점을 바탕으로 사전 점검을 통해 리스크를 최소화 할 수 있습니다.

가장 기본적인 점검 포인트들을 알려주고 있으며, 우리는 초급편 공부와 실전을 통해
스캠도 발라먹는 프로 전농꾼이 될 수 있도록 힘내보자구요!

모두 성투를 위해 공부합시다!

번역이기 때문에 문체가  딱딱할 수도 있고, 단어/문맥의 의미가 정확히 매칭이 되기 어려운 부분들이 있어서 내맘대로 해석(의역)이 포함되어 있는 부분 감안해주시길 바라며, 해당 글 안에서도 저 역시 궁금한 내용들이 추가로 발생하기 때문에 해당 내용들도 지속적으로
공부해가며 같이 공유 해보도록 하겠습니다. 

---

[출처] 바이낸스 아카데미/토픽/디파이 세션
[Sources]
 - Binance Academy/Topic/De-fi
 - https://academy.binance.com/en/articles/how-to-spot-scams-in-decentralized-finance-defi

How to Spot Scams in Decentralized Finance (DeFi) | Binance Academy

 

How to Spot Scams in Decentralized Finance (DeFi)

TL;DR

점점 더 많은 사람들이 DeFi에 의해 가능해진 금융 혁신에 관심을 가지게되면서,
사기꾼들 이를 이용할 수 있는 더 많은 방법들을 찾고 있는게 사실입니다.
DeFi는 특히 일반적인 자금 회수방법이나, 악의적인 사용자/운영자에게 책임을 물을 수 있는 좋은 방법이 없습니다.
하지만, 만약 여러분이 무엇을 조심해야 하는지 안다면, 여러분은 사기꾼들로부터 이용당할 가능성을 충분히 줄일 수 있을 것입니다. 

Introduction

탈중앙화 금융(DeFi)은 풍부한 혁신으로 가득차있습니다. 새로운 DeFi 프로젝트들이 시시각각 시작되고 있으며,
DYOR는 말할 것도 없고 매 순간 순간 따라가기가 매우 어려워지고 있습니다.
우리는 종종 블록체인이 어떻게 ‘무허가’인지에 대해 이야기하는데,
이는 기본적으로 블록체인이 "공개적"이라고 멋지게 말할 수 있는 방법중 하나입니다.
아무도 블록체인을 사용하거나, 개발하거나, 프로젝트를 시작하기 위한 허가를 필요로 하지 않고있으며,
이러한 가치는 비트코인과 같은 암호화폐에 내재되어 있지만 부정적인 측면도 분명히 있습니다.
누구나 스캠성을 가지거나 오해의 소지가 있는 프로젝트를 시작할 수 있으며, 이를 막을 수 있는 방법은 없습니다.
이렇게 아무거도 아닌게 될 수 있는 프로젝트를 피하기 위해,
우리는 서로가 스캠과 같은 똥덩어리를 구분하는 공통적인 패턴을 찾아볼 수 있도록 서로 도울 수 있습니다.
무엇을 경계해야 할지 한번 살펴보도록 하겠습니다.

What is the purpose of the project?

이것은 당신이 DeFi 공간을 처음 접하는 경우 쉽게 물어볼 수 있는 질문으로 보일 수 있습니다.
매우 흥미로운 혁신적인 프로젝트도 있으나, 상당수의 암호화폐 자산은 새로운 것을 내놓지 않습니다.
이것이 결국 우리 모두가 이글을 보고 의견을 나누고 있는 이유입니다!
심지어 많은 새로운 프로젝트들은 혁신을 시도조차 하지 않고 DeFi에 쏠려있는 관심과 흐름에 편승하려고만 하고 있습니다.
여기에서 한 가지 중요하게 물어볼 수 있는 것은, 이 프로젝트가 새롭고 혁신적인 것을 시도하고 있는가 하는 것입니다.
운영자는 그들의 프로젝트로 새로운 디지털 경제에 기여하려고 노력하고 있는가? 경쟁 프로젝트들과 어떻게 다른가?
동 프로젝트만의 독특한 가치 제안이 있나? 이러한 질문들은 매우 간단하고 상식적인 수준으로 보일 수 있습니다만,
운영자에게 물어봄으로써, 여러분은 이미 상당 부분의 사기에 대한 의심을 제거 할 수 있습니다. 

Development activity

당신이 볼 수 있는 또 다른 것은 개발자 활동입니다. DeFi는 오픈 소스의 기풍과 밀접하게 연관되어 있기 때문에 코딩에 대해 조금이라도 알고 있다면 코드를 직접 살펴볼 수 있습니다. 오픈 소스의 좋은 점은 프로젝트에 대한 충분한 관심이 있다면 다른 사람들도 분명히 할 것이라는 것입니다. 이는 프로젝트에 악의적인 의도가 있는지 충분히 밝혀낼 수 있습니다.
또한 개발 활동도 살펴볼 수 있습니다. 개발자들은 새로운 코드를 계속 배송하고 있는지에 대한 측정을 통해 개발자들이 진짜로 열심히 일을 하고 있는지, 아니면 그들이 단지 빨리 돈을 벌기를 원하는지를 알아내는 좋은 바로미터가 될 수 있습니다.

Smart contract audits

스마트 컨트랙트나 디파이에서 많이 실행되고 있는 것이 오딧이며, 오딧은 해당 코드가 안전한지 확인하는 것으로 되어 있습니다.
오딧은 스마트 컨트랙트 개발의 필수적인 부분이지만, 많은 개발자들이 오딧 없이 코드를 배포하고 있고, 이는 이들의 스마트컨트랙트 이용 위험이 크게 높아질 수 있는 것을 의미합니다.
(사실)여기서 유의할 점은 오딧 비용이 많이 든다는 것입니다.
합법적인 프로젝트는 일반적으로 오딧 비용을 지불할 수 있지만, 스캠 프로젝트는 보통 오딧을 진행하지 않습니다..
그렇다면 프로젝트가 오딧을 진행했다면 안전하다는 의미로 볼 수 있을까요? 아닙니다.
오딧이 필요한건 사실이지만, 오딧을 진행했다고 해서 무조건 안전하다고 볼 수는 없습니다.
defi에 자금을 예치할 때는 위험성을 항상 인지해야 합니다.

Are the founders anonymous?

암호화폐의 세계는 인터넷이 제공할 수 있는 익명성의 자유(그리고 가명성)에 깊이 자리 잡고 있습니다.
(결국, 우리는 사토시 나카모토의 정체를 결코 알지 못할 것입니다.)
그러나 익명의 설립자가 있는 팀은 여전히 고려해야 할 추가적인 위험을 안고 있다고 볼 수 있습니다.
만약 그들이 사기꾼으로 밝혀진다면, 그들은 프로젝트에 책임을 지지 않을 가능성이 높습니다.
온체인 분석 툴이 점점 더 정교해지고 있지만, 개발자들이 실제 KYC를 진행한 프로젝트를 운영하고 있다는 것은 더 높은 신뢰도를 가지고 간다고 볼 수 있습니다.

물론 익명의 팀이 주도하는 모든 프로젝트가 스캠은 아니며 실제로 익명의 팀과 함께 하는 합법적인/성공적인 프로젝트도 많이 있습니다.
그래도 우리는 프로젝트를 평가할 때는 익명으로 운영되는 팀에 대해서는 충분히 고려해봐야 합니다.

다시 요약해서 말하자면, 익명의 운영자들과의 프로젝트들은 나쁜가? 아닙니다.
하지만, 익명의 운영자가 있는 프로젝트는 악의적인 행동에 대한 책임을 지기가 더 어렵습니까? 네(도망가면 못잡습니다).

How are the tokens distributed?

토큰 경제학(Token economics/Tokenomics)은 DeFi 프로젝트를 연구할 때 고려해야 할 중요한 측면입니다.
사기꾼이 돈을 벌 수 있는 방법 중 하나는 토큰 가격을 부풀려 막대한 보유량을 보유한 상태에서 시장에 한번에 버리는 것입니다.
만약 유통되는 공급의 40-50-60%가 공개 시장에서 판매된다면 어떻게 될까요? 토큰 가격이 떨어져 거의 모든 가치를 잃게 됩니다.
주요 개발자에게 배분되는 토큰이 그 자체로 위험신호로 여겨지지는 않지만, 나중에 문제를 야기시킬 수는 있습니다.
할당 비중 외에도 토큰이 배포되는 방식을 고려해야 합니다. 소셜미디어에 프로젝트를 하이프 묻히고(과대 광고하고) 내부자만 이용할 수 있는 개별 사전 판매를 통해 이루어집니까? ICO입니까? 암호화폐 거래소가 그들의 명성을 위태롭게 하는 IEO를 하고 있는가? 판매 압력이 클 것 같은 토큰을 에어드랍을 통해 유통하고 있는가?

토큰 유통 모델은 고려해야 내용이 많습니다.
실제로 대부분의 프로젝트는 위험신호를 나타낼 수 있는 토크노믹 정보를 입수하는 것 조차 어려울 수 있습니다.
그러나 프로젝트에 대한 전체 그림을 얻고 싶다면, 이것은 절대적인 필수 정보입니다.

How likely is an exit scam?

일드파밍은 DeFi 토큰을 출시하는 새로운 방법입니다.
많은 새로운 DeFi 프로젝트들이 이 배포 방법을 사용하고 있는데, 이는 프로젝트에 유리한 배포 지표를 만들 수 있기 때문입니다.
사용자들이 스마트 계약에 자금을 잠그고 그 대가로 새롭게 발행되는 토큰의 일부를 받는다는 개념입니다.
사용자는 아마 이게 어디로 가는지 알 수 있을 겁니다. 일부 프로젝트들은 유동성 자금을 완전히 회수할 것이며
몇몇은 좀 더 정교한 방법을 쓸 것입니다. 또한, 새로운 알트코인은 종종 유니스왑이나 스시스왑 같은 AMM에 먼저 상장됩니다.
프로젝트 팀이 AMM에서 마켓페어를 위한 유동성의 상당 부분을 제공하고 있다면 이를 제거하고 토큰을 시장에 버릴 수도 있습니다.
이것은 일반적으로 토큰 가격이 0에 수렴하게 되는 결과를 낳게 됩니다. 더이상 판매할 수 있는 시장이 남아 있지 않기 때문에,
이것을 우리는 ‘러그 풀’이라고 부릅니다.
(러그/러그풀 : rug pull, 사전적 의미로 ‘양탄자를 잡아당긴다’이며, 양탄자를 잡아당기면서 위에 있는 물건들이 와장창! 떨어지며 부숴지는 것을 스캠에 빗대어 표현)

Closing thoughts

만약 당신이 야수의 심장을 가지고 야생의 전농(일드파밍)에 참여하기를 원하든, 단순히 DEX를 사용하여 트레이딩을 원하든, DeFi 스캠은 널리 멀리 곳곳에 실시간으로 퍼져있습니다. 위에 말한 일반적인 지침이 악의적인 스캠 프로젝트와 사기꾼들을 더 잘 찾아내는 데 도움이 될 수 있기를 바랍니다. 꼭 본인이 세운 기준과, 경험을 바탕으로 사전 검토 후 투자하세요! DYOR!

---

종종 공부하는대로 찾아뵙도록 하겠습니다 :)

감사합니다.

본 글은 해당 투자를 권유하는 글이 아닙니다.
투자에 대한 판단은 본인의 책임이며,
환율, APY변동, 해킹 등 Risk가 수반되니
투자시 유의하시기 바랍니다.

---

이 포스팅이 유익하셨다면,
공감과 댓글 부탁 드립니다!

더 빠른 소식을 원하신다면
아래 링크로 들어와 주시기 바랍니다
▷파구정보 텔레그램공지방
▷파구정보 트위터
▷파구정보 디파이정보 오픈카톡방

메이저 거래소 가입링크

① 바이낸스 (Binance) 가입링크
(수수료 20% 페이백)
② 후오비 (Huobi) 가입링크
③ 후오비 코리아 가입링크
(원화거래 가능)
④ 고팍스 (GOPAX) 가입링크
⑤ 코인원 (CoinOne) 가입링크 
⑥ MXC 거래소 가입링크
⑦ Kucoin 거래소 가입링크
⑧ OKEX 거래소 가입링크

바이낸스 App 다운로드링크