[FAQ] 바이낸스 리퀴드 스왑 (Binance Liquid Swap) 이란 무엇인가?

안녕하세요 파구정보입니다.

현재 투자하여 지난 주 하루 평균 $248의 수익을 올리고 있는 바이낸스 리퀴드 스왑 (Binance Liquid Swap, 또는 Bswap) 에 대해 사용방법, 투자 일지는 올렸으나, 정작 이것이 어떤 서비스이고, 수익은 어디에서 오는지에 대해 설명하지 않았던 것 같아 바이낸스에서 몇 가지 자료를 찾아 FAQ 를 만들어 보았습니다.

일단 아래 글을 한번 읽어 보시면 이해에 도움이 될 것입니다.

스테이블코인 스테이킹으로 앉아서 돈버는 방법 (중급편)

예전 일지는 아래를 참고해 주세요

11월 13일 투자일지
11월 20일 투자일지
11월 28일 투자일지
12월   4일 투자일지
12월 12일 투자일지

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1. 바이낸스 리퀴드 스왑은 무엇인가?

바이낸스 내에서 거래 기능을 통하지 않고 코인간 직접 교환이 가능한 서비스.
USDT/BUSD, BUSD/DAI, USDT/DAI, USDT/USDC 등의 Stable 코인 간 교환이 가능한 Stable Pool 과 GBP/BUSD, EUR/USDT, ETH/BUSD, WBTC/ETH, BKRW/BUSD, AUD/BUSD 등 Fiat이나 Stable 코인과 ETH, WBTC 등의 코인을 교환할 수 있는 Innovative Pool 이 있습니다.

2. 바이낸스 스왑에 유동성 공급 시 얻는 수익의 출처는?

바이낸스 스왑의 Swap 페이지 의 하단부에 보면, 몇 가지 질문과 답이 있습니다.

이곳에서 바낸스왑의 수익 출처 (Source of Income) 는 Swap 사용자들의 수수료 와 Flexible Savings 의 이자 라고 설명하고 있습니다.

바이낸스 스왑 Binance Swap 의 수익 출처

이 Flexible Savings 의 이자로 인해 Stable Pool 에서는 아무런 수수료 없이도 최소한의 이자 수익을 기대할 수 있고, 이 이자율은 근래의 은행 대출 이자율보다 비쌉니다.

아래는 Flexible Savings 의 이자율 페이지이며, 이로 인해 USDT/BUSD 풀에 유동성을 공급한 경우 최소 5.46%의 APY를 기대할 수 있는 것입니다.

바이낸스 Flexible Savings 이자율

Flexible Savings 로 받는 이자는 UTC 기준 매일 0시 (한국시간 아침 9시) 에 정산됩니다.

3. 자신의 수익 계산 (Unrealized PNL)

바이낸스 스왑에 유동성을 공급한 후 My Share 페이지 에 들어가보면 자신이 공급한 유동자산의 현황을 확인할 수 있습니다.

바이낸스 스왑 Binance Swap 마이 쉐어 페이지

그중 유동성을 회수하는 Redeem 시 얻을 수 있는 이익인 Unrealized PNL (Profit aNd Loss) 는 아래와 같이 계산됩니다.

위의 My Shares 화면에서,
② Share Value - ( ① Share Amount * ③ Cost per Share)

로 계산할 수 있습니다.

① Share Amount: 갯수로 표현되는 자신이 투입한 유동성 자산
② Share Value: 투입한 유동 자산의 가치 (USD)
③ Cost per Share: 유동성 투입 당시 1 Share 당 가격

여기서 한 가지 저도 의문인 점은, BKRW/BUSD 의 경우 USD, BUSD, BKRW 의 Unrealized PNL 이 모두 다르다는 것입니다. 이 부분은 바이낸스에 문의하여 확인해 봐야 할 것 같습니다.

4. 각 풀의 수익율은?

바이낸스 스왑에 유동성을 공급(Add)하거나 회수(Redeem) 할 수 있는 Liquidity Page 의 하단부에 보면, 아래와 같이 각 풀의 평균 수익율을 확인할 수 있습니다.

Stable 풀와 Innovative 풀의 수익율 표시 방식이나 계산 방식이 다릅니다.

Stable Pool

Stable 풀은 지난 7일의 평균 APY (Average Percentage Yield) 를 보여줍니다.
계산식은, (어제의 Share 가치 - 7일 전의 Share 가치) / 7일전의 Share 가치 / 7 * 365 * 100%입니다.

예를들어, 7일 전에 $100 에 해당하는 유동성을 공급했고, 어제의 가치가 $170일 경우

($170 - $100) / $100 / 7 * 365 = 36.5 * 100% = 3,650%로, $100 공급하여 7일간 70%인 $70의 수익을 올렸음으로, 하루에 10%의 이자를 얻는 셈이니, 이자율이 유지될 경우 일년인 365일 동안은 단리 기준 $100의 3,650%인 $3,650을 얻을 수 있다는 얘기입니다.

다만, 이자율은 시시각각 변동되니 참고하시기 바랍니다.

Innovative Pool

Innovative Pool 의 경우 조금 다릅니다.

일단 전광판에 바로 보여지는 수익율은 24시간의 수익율로, 1시간 전 쉐어당 가치 / 24시간 전의 쉐어당 가치 * 100% 로 계산됩니다.

다만 마우스를 올려보면 조그만 패널로 Stable Pool 과 비슷한 7일의 수익율을 볼 수 있습니다.
다른점은, APY 가 아닌 7일 자체의 수익율로, 만약 수익율이 지속된다면 1년이 52주이기 때문에, 52를 곱한 퍼센티지의 수익율을 기대할 수 있습니다.

아래 보시는 바와 같이 ETH/BUSD 의 24시간 수익율은 2.6537% 로 이 수익율이 유지된다면 약 968%의 수익을 얻을 수 있고, 7일의 수익율이 0.3% 가 유지된다면, 1년 기대 수익은 15.6% 입니다.

Innovative Pool 은 수익율이 더욱 크게 변화하고, 각 코인의 가격 변화까지 수익율에 영향을 끼치므로 투자에 더욱 유의하시기 바랍니다.

코인 가격이 하락하면 손해가 날 수도 있습니다.

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여기까지 바이낸스 리퀴드 스왑에 투자하기 위해 알아야 할 중요 사항에 대해 설명해 보았습니다.

다음 글에서는 ETH/BUSD 풀에 대한 고찰. 가격이 올라가면 ETH 갯수가 줄어든다? 라는 제목으로, 바이낸스 리퀴드 스왑 중 Innovative Pool 인 ETH/BUSD 풀에 투자했을때,  ETH 가격 변동에 따른 ETH 갯수 변화에 대해 고찰해 보도록 하겠습니다.

바이낸스 스왑을 이용하기 위해서는 아래 링크로 가입 후 바이낸스 지갑으로 코인을 보내면 됩니다.

바이낸스 (Binance) 가입링크 (수수료 10% 페이백)

바이낸스 스왑 사용법

또한 바이낸스 코리아 가입 시 원화와 페깅된 스테이블 코인을 바로 사서 가격 변동 리스크 없이 바이낸스 스왑의 BKRW/BUSD 풀에 유동성 공급을 해서 이자를 얻을 수 있습니다.
아래 링크로 가입하시면 됩니다.

바이낸스 코리아 가입링크 (수수료 10% 페이백)

성투하시기 바랍니다.

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본 글은 해당 투자를 권유하는 글이 아닙니다.
투자에 대한 판단은 본인의 책임이며,
환율, APY변동, 해킹 등 Risk가 수반되니
투자시 유의하시기 바랍니다.

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② 후오비 (Huobi) 가입링크
③ 후오비 코리아 가입링크
(원화거래 가능)
④ 고팍스 (GOPAX) 가입링크
⑤ 코인원 (CoinOne) 가입링크 
⑥ MXC 거래소 가입링크
⑦ Kucoin 거래소 가입링크
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