2021년 1월 16일 이자농사 현황. 바이낸스 런치풀, Venus, Beefy, tBasis Cash, Ditto, bDollar

안녕하세요 파구정보 입니다.

새해 첫 투자 현황 공유입니다.

작년까지는 바이낸스 내에서 런치풀과 리퀴드 스왑 위주로만 돌렸다면, 2021년부터는 BSC와 Tron Network 의 스테이블 코인 단일/LP풀을 함께 공략하고 있습니다.

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1. 바이낸스 런치풀

런치풀은 다른 포스트들을 통해 여러번 설명 드렸습니다.
바이낸스가 신규 상장하는 코인을 $BNB/$BUSD + 다른 코인 의 Staking 을 통해서 활성화를 위해 분배해 주는 것입니다.
아래 글을 보시면 높은 이율의 다른 코인 ($CHZ/$DOT/$BTC 등)을 대출받아 투자하는 방법을 찾을 수 있습니다.

바이낸스 신규 런치풀 REEF Finance! 대출받아 런치풀 스테이킹 하자!

현재 투자 내역과 수익율 설명 전에, 런치풀 UI가 직관적이고 간편하게 바뀌었습니다.
기존에는 한줄에 4개씩 배치되어, 다른 런치풀끼리 혼동될 수도 있었으나, 이젠 1줄에 같은 종류의 런치풀만 배치하고, 나머지 1칸은 간단 설명 (①) 을 배치했습니다.

또한, 현재 스테이킹하여 리워드가 쌓인 상황 (②)을 표시해주어, 수확을 편하게 만들어 주었습니다.

그리고 'Custom Allocation' (③) 이라는 항목을 만들어 한번에 여러 풀에 스테이킹을 할 수 있도록 편의성을 높혔습니다.

'Custom Allocation 을 누르면 아래와 같은 팝업창이 나타납니다.
각 코인별 풀에 손쉽게 분배할 수 있습니다.

현재 저는 보시는 바와 같이 $ASR 풀에 $CHZ 를 스테이킹 하고 있습니다.
5개의 아이디로 $USDT, $BUSD, $BTC 등으로 $CHZ 를 대출 하였죠.

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2. Venus

두번째는 바이낸스의 서포트를 받는 바이낸스 스마트 체인 (BSC: Binance Smart Chain)의 대출 플랫폼인 Venus 입니다.

Venus 는 기본적으로
 - Supply: 자산을 공급하고 채권자가 되어 이자 + $XVS (플랫폼 보상)을 받는다
 - Borrow: 자산을 대출하고 채무자가 되어 이자를 지불하지만, 플랫폼 보상인 $XVS 를 받는다
 - $VAI Mint/Vault: 자산을 공급하고 그것을 담보로 Venus 의 스테이블 코인인 $VAI 를 발행(Mint)하고, 그것을 Vault 에 예치해 플랫폼 보상 $XVS 를 받는다
의 세 가지 행동을 할 수 있습니다.

물론 $VAI 를 발행하고 그것을 이용하여 다른 투자를 할 수도 있지만, Venus 플랫폼 내에서는 다른 활용처는 없네요.

그래서 Venus 자체적으로는 두 가지의 투자 방법이 있습니다.

① Supply - Borrow 반복: 자산을 공급하고, 그것을 담보로 자산을 빌린 후, 다시 공급하고 다시 빌리는 것을 반복, 이자 + $XVS 를 받는다
② Supply - $VAI Mint/Vault: 위에서 설명한 바와 같이 자산을 공급하고 그것을 담보로 $VAI 를 발행한 후 Vault 에 예치한다.

Venus 는 공급한 자산의 60% 한도 내에서 다른 자산을 빌리거나 $VAI 를 발행할 수 있으며, 빌린 자산의 가치가 담보 가치 대비 60%를 넘어가면, 10% 정도의 패널티를 받고 청산됩니다.
예를 들어, 100만원 어치의 $BUSD 를 예치하고 50만원 어치의 $BTC 를 빌렸을 때, $BTC 가격이 급상승하여 가치가 65만원이 되면, 담보로 맡긴 $BUSD 는 청산되고, 나머지 40만원의 $BUSD 중 일부를 청산 패널티로 차감하고 돌려 받습니다.
물론 빌린 $BTC 는 남지만, 청산 패널티 뿐만 아니라 $BTC 가격이 다시 내려가면 그만큼 손해가 발생하니 참고하시기 바랍니다.

일단 저는 아래와 같이 $BUSD 를 Supply하고, $VAI 를 발행하여 VAI Vault 에 맡였습니다.
현재 수익율은 APR 기준 10.31% + 60% x 26.78% = 26.378% 이네요.

Venus 의 경우 얼마 전 Swipe Igition Sale 을 했던 캐논 ($CAN) 이슈가 있었으나, 잘 해결했고, 아무래도 바이낸스의 지원을 받는 프로젝트라 아직 믿음을 버리진 않았기에 투자 중입니다.

디온님의 글 - [바이낸스 스마트체인] 거버넌스의 중요성을 보여준 Venus Protocol

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3. Beefy

Beefy 는 이더리움 체인의 Yearn 과 같은 BSC 의 Yield Aggregator 입니다.

간단히 말해, 여러가지 Defi 상품을 최고의 수익율을 얻을 수 있도록 대신 투자해 주는 서비스 입니다.

아래 포스트를 참고해 주세요.

디파이(Defi) 에 대해 공부해보자 - 1. Yearn 소개 (Yearn은 무엇이고, YFI 토큰은 무엇인가)

Beefy 에는 $USDT 를 예치 하였습니다.
이것도 결국 Venus 의 상품을 이용하는 것이긴 한데, Beefy 의 경우, 수익이 나면 일정 기간 단위로 그 수익을 재투자해서 더 높은 수익율을 갖게 됩니다.

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4. tBasis Cash ($TBC)

다음은 Tron Network 의 Tronfi 에서 운영하는 알고리즘 스테이블 코인인 tBasis Cash 입니다.
알고리즘 스테이블 코인은 실제 자산을 담보로 발행하는 $USDT, $USDC 등과 달리 공급량 조절과 Bond 등의 방식으로 가격을 조절하여 Fiat 과 가격을 연동시키고자 하는 코인입니다.

더 자세한 사항은 디온님의 아래 포스트를 참고해 주세요.

[Tron DeFi] 트론 버전의 베이시스 캐시 tBasis cash 출시 예정

tBasis Cash 에서는 Share 코인인 $TBS 를 얻을 수 있는 $USDT-$TBC 풀에 유동성을 공급 중이고, 얻는 $TBS 는 모두 Boardroom 에 투입하여 다시 $TBC 를 얻고 있습니다.

Boardroom 은 $TBS 를 예치하면, $TBC 가 $1 를 넘었을 때, 일정 시간마다 $TBC 를 추가 발행하여 가격을 하락시키기 위한 장치 입니다.

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5. Ditto

$Ditto 는 BSC 의 알고리즘 스테이블 코인 입니다.

이것도 디온님의 글을 보고 이벤트 한다는 것을 알게되어 시작하게 되었습니다.

[바이낸스 스마트체인] 유동성 공급하고 트리플 보상 받는 방법

근래에 Defi 에서 알고리즘 스테이블 코인이 각광받는 모습을 보여 일단 알아보기 전에 유동성공급을 했습니다.

그런데... 사실 알아보니 이게 무서운 코인이더라구요.

$1 를 지향하며, $1 아래일 때는 모든 지갑과 유동성 토큰에 있는 $DITTO 의 갯수를 줄여버리고, $1 이상일 때에는 갯수를 늘려서 덤핑을 유도하는 것입니다.

다른 체인으로 연동된 것이 없다면 메커니즘 자체에 대한 이해는 가는데, 모든 지갑과 특히 LP 토큰에 묶여있는 $DITTO 의 갯수를 어떻게 조절하는지에 대한 부분이 이해가 안가네요.

아무튼 그래도 알고리즘을 믿고 기다렸다가 $1 이상일 때 팔아 보도록 하겠습니다.

참고로 DITTO 이벤트는 25일 오후 6시 전에 빼면 BNB보너스 보상은 하나도 받지 못하니 유의하시기 바랍니다.

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6. bDollar

이 외에 bDollar 에도 소량 스테이킹이 되어있습니다.
bDollar 는 BSC 의 또다른 알고리즘 스테이블 코인 입니다.

[바이낸스 스마트체인] bDollar가 진짜 BSC의 YFI가 될 수 있을까?

이것도 디온님의 글이네요.
너무 정보력이 좋으셔서 많이 의존하고 있습니다.

$BDO 가 $1 부근까지 내려가길 고대하고 있지만, $0.9 를 본 이후로 계속 가격이 상승하고만 있네요.
언젠가 한번 좀 주워서 스테이킹 할까 합니다.
워낙 수익율이 매력적인지라...

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6. 수익

지난 지금까지의 수익 지난 15번째 런치풀 수익이 너무 예상보다 안좋아서 전의(?)를 상실한 나머지 기록하지 못하고 있다가 어제부터 겨우 기록 중이네요. 

바이낸스 런치풀 코인 $BTCST 런치풀 예상 수익율과 Boost Factor 설명

물론 계속적으로 수익이 발생하지만, 스테이블 코인으로 환전하는 순간만 기록하여 조금 들쑥날쑥 할것 같습니다.
다만, 지난 바이낸스 리퀴드 스왑과 런치풀의 수익율처럼 주기적으로 업데이트 할 예정이니 참고해 주시기 바랍니다.

참고로 하루 $189 이면 단리 연이율 (APR) 약 40% 에 해당하는 금액이네요.
연 평균 최저 30%를 목표로 농사를 짓고 있습니다.

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성투하시기 바랍니다.

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본 글은 해당 투자를 권유하는 글이 아닙니다.
투자에 대한 판단은 본인의 책임이며,
환율, APY변동, 해킹 등 Risk가 수반되니
투자시 유의하시기 바랍니다.

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